POLÍTICA ANTI-LAVAGEM DE DINHEIRO

A lavagem de dinheiro é o ato de converter dinheiro ou outros instrumentos monetários ganhos através de atividades ilegais em dinheiro ou investimentos que parecem ser legítimos, de modo que sua origem ilegal não possa ser rastreada. Leis domésticas e internacionais que se aplicam a companhias, cujos clientes podem depositar e retirar fundos de suas contas tornam ilegal à LiteForex, ou a seus empregados ou agentes, sabidamente se engajarem, ou tentarem se engajar numa transação monetária de propriedade derivada do crime.

Procedimentos Implementados

O objetivo dos procedimentos anti-lavagem de dinheiro que a LiteForex implementa é para assegurar que os clientes engajados em certas atividades sejam identificados dentro de um padrão razoável, ao mesmo tempo em que minimiza a carga de sujeição e o impacto sobre clientes legítimos.

A LiteForex está comprometida a dar assistência a governos no combate à ameaça da lavagem de dinheiro e financiamento de atividades terroristas ao redor do mundo. Para este fim a LiteForex montou um sistema eletrônico altamente sofisticado. Este sistema documenta e verifica arquivos de identificação de clientes e rastreia e mantém arquivos detalhados de todas as transações.

A LiteForex cuidadosamente rastreia atividades de transações suspeitas e significativas e relata tais atividades – dando informações abrangentes e em tempo – às autoridades. Para sustentar a integridade de sistemas de relatórios e salvaguardar transações comerciais, a rede legislativa fornece proteção legal aos fornecedores de tais informações.

De modo a minimizar o risco de lavagem de dinheiro e o financiamento de atividades terroristas, a LiteForex não aceita depósitos em dinheiro nem desembolsa dinheiro sob quaisquer circunstâncias. A LiteForex se reserva o direito de se recusar a processar uma transferência em qualquer estágio, onde ela acredita que a transferência esteja de algum modo ligada à lavagem de dinheiro ou a atividades ilegais. É vedado à LiteForex informar ao clientes de que eles foram acusados de atividades suspeitas.

Nosso Regime de Sujeição

A LiteForex programou um regime de sujeição, pois instituições financeiras são obrigadas a tal, por lei. Isto inclui: a indicação de um oficial de sujeição, a preparação de políticas e de procedimentos, a revisão periódica de sua efetividade e o contínuo treinamento de sujeição de nosso quadro de funcionários.

A LiteForex está empenhada em atualizar regularmente seu sistema eletrônico para a inspeção de transações suspeitas e para a verificação dos arquivos de identificação dos clientes, de acordo com novas regras assim que estas são lançadas e também em fornecer treinamento para seus funcionários em avanços dos procedimentos de anti-lavagem de dinheiro que possam ser requeridos por novas regras.

DIVULGAÇÕES ADICIONAIS

Identificação

Para o propósito de sujeição a leis anti-lavagem de dinheiro, a LiteForex requer dois documentos diferentes para verificar a identidade do cliente. Documentos devem estar em inglês; caso estejam em outra língua, devem ser traduzidos e autenticados.

Para a confirmação do nome, o solicitante deve fazer o upload de documento de identidade, emitido pelo governo, com a foto do cliente no mesmo. Pode ser passaporte, carteira de habilitação (em países onde a carteira seja um documento de identificação primário) ou carteira de identidade local (não são aceitos cartões de acesso de empresas). Esse documento deve estar válido por ao menos seis meses após a solicitação do cartão. O documento deve conter, também, a data de expiração.

Para a confirmação do endereço, o solicitante deve fazer o upload de uma conta, com o próprio nome do cliente e o atual endereço, não sendo anterior a 3 meses. Serão aceitas contas de serviços, cartas de banco, declarações ou outras contas com o nome e o endereço do cliente, proveniente de uma organização reconhecida internacionalmente (contas de telefone celulares não serão aceitas)

A LiteForex também pede um requerimento de abertura de conta completado e fisicamente assinado para ser submetido à companhia.

Pede-se aos clientes que forneçam informações de identificação e de contato atualizadas em tempo hábil, assim que tais mudanças ocorrerem. Todos os documentos devem conter somente o nome do solicitante.

Documentos devem ser coloridos, de tamanho real e em boa qualidade.

Documentos em línguas não ocidentais devem ser traduzidos para o inglês por um tradutor juramentado; a tradução deve estar carimbada e assinada pelo tradutor e enviada juntamente com o documento original com uma foto nítida do cliente.

Depósitos e Retiradas

A LiteForex requer que todos os depósitos, onde o nome do cliente de origem estiver presente, sejam originados do nome que combina com o nome do cliente em nossos arquivos. Pagamentos por terceiras pessoas não são aceitos.

No que diz respeito a retiradas, o dinheiro pode ser retirado da mesma conta e do mesmo modo que foi recebido. Para retiradas onde o nome do recebedor estiver presente, o nome precisa combinar exatamente com o nome do cliente em nossos arquivos. Se o depósito tiver sido feito por transferência eletrônica, os fundos podem ser retirados apenas por transferência eletrônica para o mesmo banco e para a mesma conta de onde se originou. Se o depósito tiver sido feito por meio de transferência eletrônica de moeda, os fundos podem ser retirados apenas por meio de transferência eletrônica de moeda através do mesmo sistema e para a mesma conta da qual se originou.